تأمین مالی زنجیره‌ای؛ راهکاری نوین برای تقویت تولید و مدیریت نقدینگی
اقتصادسنج؛ تأمین مالی زنجیره‌ای (Supply Chain Finance – SCF) یکی از شیوه‌های نوین تأمین مالی است که هدف آن مدیریت بهینه جریان نقدینگی در کل زنجیره تأمین، از تولیدکننده تا مصرف‌کننده نهایی است. این روش به جای تأمین مالی جداگانه برای هر بنگاه، منابع مالی را به صورت یکپارچه در کل زنجیره جریان می‌دهد و به این ترتیب، وابستگی بنگاه‌ها به تسهیلات بانکی مستقیم کاهش می‌یابد.
در نظام سنتی، هر واحد تولیدی برای تأمین سرمایه در گردش خود به وام یا اعتبار مستقل نیاز دارد؛ اما در الگوی زنجیره‌ای، تأمین مالی بر پایه روابط واقعی تجاری و قراردادهای بین بنگاه‌ها انجام می‌شود. این مدل، شفافیت، سرعت و پایداری مالی بیشتری ایجاد می‌کند و از انباشت مطالبات و بدهی‌های معوق جلوگیری می‌نماید.
در این چارچوب، ابزارهای مختلفی برای اجرای تأمین مالی زنجیره‌ای تعریف شده است، از جمله:
اوراق گام (گواهی اعتبار مولد): ابزاری است که به تولیدکننده اجازه می‌دهد در ازای فروش نسیه کالا یا خدمات، گواهی اعتباری قابل انتقال و تنزیل دریافت کند. این اوراق توسط بانک‌ها تضمین شده و می‌توانند در شبکه بانکی یا بازار سرمایه معامله شوند.
کارت رفاهی متصل به اوراق گام: سازوکاری است برای پرداخت غیرمستقیم به کارکنان یا تأمین‌کنندگان، بر پایه اعتباری که از محل اوراق گام تأمین می‌شود. این کارت‌ها جریان وجوه را در زنجیره تأمین ساماندهی کرده و از پرداخت نقدی مستقیم می‌کاهند.
فکتورینگ (Factoring): نوعی تأمین مالی مبتنی بر قرارداد است که طی آن، مطالبات یک شرکت از خریداران به مؤسسه مالی واگذار می‌شود و شرکت در مقابل، بخش عمده‌ای از مبلغ قرارداد را بلافاصله دریافت می‌کند.
کارشناسان اقتصادی معتقدند تأمین مالی زنجیره‌ای می‌تواند به‌ویژه در شرایط کمبود نقدینگی، ابزار مؤثری برای پشتیبانی از تولید و کاهش هزینه‌های مالی بنگاه‌ها باشد. توسعه این نظام، گامی مهم در جهت هوشمندسازی تعاملات مالی و افزایش کارایی شبکه تولید کشور ارزیابی می‌شود.
فایل کامل تأمین مالی زنجیره‌ای را در لینک زیر 👇 می توانید مشاهده کنید:
بدون نظر! اولین نفر باشید